央視揭中行助洗黑錢 銀行否認 分析員：已破壞聲譽

【本報訊】內地打貪反腐蔓延至金融領域之際，中央電視台昨播放記者「放蛇」報道，揭發內地中國銀行（3988）疑借「優滙通」業務假投資移民之名，助客戶洗黑錢轉滙。中行否認央視指控，並指已按監管要求事先報備，於2011年起試點辦理相關業務。
記者：劉美儀　黃尹華

中行被踢爆助客戶洗黑轉滙，有證券界擔心，事件打擊中行信譽，及令人關注內銀資金轉賬操作的合規性。惟消息表示，中行員工逾30萬，事件只反映個別員工水平「不專業」，報道並無挖出真實違規個案，事件亦暫未觸及監管當局「掃場」調查。中行股價昨急挫，H股報3.49元，跌2.79%，A股跌0.78%至2.56元人民幣。

被指繞過外管局監管

內地至今仍實施人幣資本賬管制，個人居民資金「走出去」並未開放，每人每年最多只能換滙5萬美元。「優滙通」是一種跨境人民幣結算業務，不是國內換滙，而是繞開外管局的監管，利用銀行國外分支機構換滙。據央視偷拍片段，中行員工認為這只是在灰色地帶。但央視專家表示，跨境人民幣結算並不允許個人投資移民，銀行繞開監管，實現超額滙兌，已經涉嫌違法。
根據央視派往北京、深圳、廣州等多家中行支行的「放蛇」調查報道，記者發現中行職員與移民中介公司合作，辦理「優滙通」，擬向投資移民客戶建議，將人幣款項存入北京分行，再轉至廣東分行後滙往中行海外分支機構，在當地兌換成外幣提走，中行收取約0.3%至0.4%手續費。
更甚者，鏡頭下聲稱是中行某支行的工作人員稱，不論錢有多見不得光，銀行都有辦法給你漂白，並且安全的弄到國外。更指此人幣跨境業務，「是沒有通過外管局的兌換系統」。除違規轉滙外，央視指職員亦聯同移民中介助客洗黑，為無法證明的資金來源合理化，偽辦單據質押，「說白了就是給您洗一下錢」。

聲明未解釋員工黑錢論

就央視指控，中行下午曾在官網就「優滙通」業務刊登回應，惟傍晚被刪除，至晚上約9時後，再在官網重要公告內及港交所（388）網站，刊載幾乎一樣的說明，反駁央視的報道，指與「事實有出入、理解上有偏差」，報道提及的地下錢莊及洗黑情況，則指「與事實不符」，惟聲明未有進一步解釋片段中被指是中行員工何解作出「洗黑錢」言論。
中行表明，經向有關監管部門滙報後，在試點開展跨境人幣業務基礎上，該行於2011年起試推此人幣跨境轉賬業務，僅限投資移民及海外購房置業等兩種用途，辦理過程亦遵照當局反洗黑要求制訂嚴格流程，對資金用途及來源按統一標準處理，並就業務辦法與流程「已事先報備」，現時廣東地區，亦有多家商銀試點開辦此類（優滙通）業務。按中行下午版說明，此句為「已事先向有關監管部門做了滙報」。
瑞穗證券亞洲銀行研究部執行董事安彤善認為，中行是人幣跨境業務的主要結算行及內地外滙業務最大銀行，央視報道對該行「已構成信譽破壞」，亦難免令人聯想，國家主席習近平推動的反貪行動「浮上水面」。

資料來源：蘋果日報