監控洗錢不力 顧資銀行香港被罰
建立於 05 五 2017
【本報訊】全球監管機構大力反洗黑錢，金管局指，顧資銀行香港分行（Coutts Hong Kong）因監控黑錢不力而被罰700萬港元，並對該行予以譴責。
金管局罰700萬及譴責
金管局表示，是次紀律處分行動根據該局調查結果而作出，調查發現Coutts Hong Kong於2012年4月至2015年6月期間，違反《打擊洗錢條例》的5項指明的條文。
調查發現Coutts Hong Kong有多項缺失，包括未能有效斷定其客戶或其客戶的實益擁有人是否政治人物，又發現盡管有關政治人物的資料是公開資料，Coutts Hong Kong仍未能識別有關的政治人物，亦未能在建立業務關係之前進行客戶盡職審查，以及未能取得高級管理層批准，以維持附帶高風險的業務關係。
金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）戴敏娜表示，個案關乎打擊洗錢及恐怖分子資金籌集系統及監控制度存在缺失，政治人物在公眾生活中地位顯要，使他們容易涉及貪污事宜，因此構成較高的洗錢風險，金管局預期銀行已制定相關監控制度，為強調信息，因應情況而採取執法行動。
今次為香港第二次有銀行因監控不力而被罰，2015年7月，一印度銀行未能與28位客戶執行足夠的盡職審查而被金管局罰750萬元。另外，去年收購顧資香港資產的私銀UBP，其發言人強調，收購僅涉及客戶及資產，不包括法律部門，故沒有將法律問題帶入UBP。
Source: 香港經濟日報 20170412 (http://invest.hket.com/article/1768942)