突發!拱北口岸大掃蕩!兌換貨幣商行被查!100多名民警包圍!

建立於 17 五 2018

網傳拱北口岸地下廣場所有找換店今早被內地便衣警大清剿,警方出動逾百名警員包圍有關店鋪,全部店鋪服務暫停,大量店員被扣上手銬、套上黑頭套帶走調查。

據了解,上述被掃蕩的找換店以往一直聲稱,在店內兌換港幣或澳門幣的匯率通常比銀行稍高,來往的遊客為方便亦會樂於在此「換錢」,但上當受騙的事情越來越多。當地居民表示,部分找換店的員工會在兌換時夾雜假幣,或在計算器上「做手腳」。

Source: 香山网 2018-05-13 - https://mp.weixin.qq.com/s/3acgtz6zi3f2GIEK2QdIzw

44間兌換店無牌經營被檢控 有金舖兼營外幣兌換被罰款

建立於 22 一月 2018

全港約有1290間持牌兌換店,政府5年多年前立法要求金融機構須查證客戶身份,以防洗黑錢等罪行;截至去年底,海關共檢控5間未有做好客戶盡職審查的兌換店,另有44間兌換店無牌經營被檢控,包括有金舖兼營外幣兌換被罰款。

海關自2012年4月起實施《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》,截至去年11月共檢控44宗無牌經營兌換店個案,當中16宗由市民舉報;海關前年下半年巡查時發現一間位於深水埗的金舖經營外幣兌換服務,甚至在門外展示兌換匯率,去年7月被判罰款6萬元;去年亦有一名公司董事無牌經營兌換店,被罰款8000元及12個月內不得申請金錢服務經營者牌照,2014年則有一名公司董事被判囚2個月、緩刑2年,以及12個月內不得申請相關牌照。

持牌兌換店如有客戶匯款8000元或以上、或兌換外幣交易額達12萬港元或以上,須查證客戶身份及要求出示住址證明,並影印存檔6年,如有懷疑應向當局提交可疑交易報告,否則可能面臨最高罰款100萬元及監禁7年。海關貿易管制處金錢服務監理科首席貿易管制主任區偉成表示,至今有5宗相關檢控,有個案被罰款12.6萬元;其中一名兌換店持牌人因1年內未有將600多宗交易備存妥善紀錄,2015年被法庭判罰200小時社會服務令,去年再因紀律處分而被罰款2.1萬元。

有10間持牌兌換店則因未有配合海關人員的合規視察而被暫停執照,其中2間最終因無提交文件而被釘牌。

由警方及海關組成的「聯合財富情報組」去年首11個月共接獲84859宗可疑交易報告,已超越前年全年的76590宗;而前年的可疑交易報告中,近9成來自銀行業,僅2554宗來自兌換店,佔3.3%。區偉成表示,海關每年都會抽查約160間兌換店,檢視有否做好客戶盡職審查及備存紀錄,而金錢服務監理科目前約有40人,由於兌換店每2年須續牌1次,料今年4、5月為續牌高峰期,海關會靈活調配人手處理。

Source: hket 2018/01/22 - https://topick.hket.com/article/1995169/44間兌換店無牌經營被檢控%20有金舖兼營外幣兌換被罰款

【巨騙案】假入數紙作掩飾 騙徒空頭支票呃3找換店近千萬

建立於 20 一月 2018

尖沙嘴一間找換店早前接獲一筆大生意,對方要求將174萬美元(約1,360萬港元)兌換成人民幣滙到內地一個指定銀行戶口,由於金額太大,找換店將生意轉介給行家承接,自己則從中賺取滙率差額,結果墮入騙徒圈套,騙徒將空頭支票存入找換店的銀行戶口,然後竄改入數紙偽冒戶口轉賬,結果3間找換店及其客戶中招,依指示滙款給騙徒的內地銀行戶口,合共被騙947萬港元。

墮入騙局的尖沙嘴找換店女東主林太稱,去年10月11日,一名自稱姓駱的23歲男子到其找換店查詢人民幣兌換事宜,並稱欲將174萬美金(約1,360萬港元)兌換成人民幣滙到內地一個指定銀行戶口。

林太稱已按規定要求對方出示身份證和住址證明作登記,並詢問其資金來源,對方稱是生意貨款。至翌日早上11時許,青年提供身份證等證明文件,並指明交易要經滙豐銀行賬戶進行。

林太稱因現金不足,於是將這宗巨額生意「外判」給相熟的找換店,結果有4間找換店承接,同意各將200至400萬港元兌成人民幣滙返內地,當中亦有找換店再向內地相熟大客求助,由內地客提供所需人民幣。

同日下午,林太收到對方傳發多張滙豐銀行的入數紙,聲稱已將1,000多萬港元,分別經戶口轉賬形式存入林太提供的多個找換店的銀行戶口。林太於是將入數紙相片再轉發給相關找換店及其客戶核對,以查核是否收到相關款項。其後當中有3間找換店及其客戶在「確認」收款後,各自將巨額人民幣滙到騙徒指定的銀行戶口,另一間找換店發現入數紙有問題,沒有依指示滙款「逃過一騙」,而中招的3間找換店及其客戶則合共將947萬元港元存入騙徒的戶口。

至翌日即10月13日,中招的3間找換店及其客戶接到銀行通知,指有存入的支票「彈票」,這時他們才得悉對方根本沒有做戶口轉賬,而是存入空頭支票行騙,並懷疑收到的入數紙相片曾被竄改,之後林太亦找不到對方下落,懷疑受騙報警。據了解,不少損失的款項都屬於找換店的客人所有。

警方調查發現騙徒提供的身份證及住址證明都是偽造,初步懷疑騙徒利用空頭支票存入找換店的戶口,之後塗去入數紙「支票」欄內的「***」標示,然後在「轉賬」一欄內偽造「***」標示,把支票存款偽冒成戶口轉賬行騙,令找換店誤信為已收取有關款項。

警方發言人指,尖沙嘴警署於去年10月13日接獲一名43歲女子報案,指其找換店及數間其他找換店按一名男子指示,滙款合共約947萬港元至一內地戶口後,其後發現該男子展示的存款收據(入數紙)懷疑為偽造,報案人亦未能聯絡上該名男子,遂報警求助。警方將案件列作「串謀詐騙」,由油尖警區刑事調查隊第四隊跟進調查,暫未有人被捕。

滙豐發言人回應指因警方正作調查,不能評論個別案件,但滙豐提醒顧客若使用銀行戶口收款,建議客人須確保支票已清算兌現、以及款項已存進其戶口。

Source: Applydaily 20180117
https://hk.news.appledaily.com/breaking/realtime/article/20180117/57720534

六旬婦攜千萬日圓返台灣無申報 被查獲沒收逾九成

建立於 16 一月 2018

一名60歲女子今日從日本東京坐飛機返台,隨身行李內攜帶了1744萬日圓 (約124萬港元) 未申報,被關務署台北關關員抽撿查獲,依規定發還等值1萬美元即113萬元日元,其餘1631萬元日幣 (約116萬港元)被沒收。

海關表示,姓陳女下午1時左右從桃園機場入境,從海關無需申報物品的綠線檢查台通過,海關關員認為她有可疑,於是攔下抽檢,當關員準備打開隨身行李檢查,這時陳女才表示有物品要申報。

關員將陳女及行李帶到辦公室開箱檢查,發現大筆日幣現鈔。在關員清點時,陳女還偷偷把未檢查的一件隨身行李移到已檢查的行李處,但被海關關員察覺,結果在這件行李中發現最大一筆近千萬元日幣現鈔。陳女在海關調查期間一度情緒激動,想離開海關辦公室,經海關通報航警支援女警到場戒護,她情緒才逐漸平復。

陳女在偵訊時向海關辯稱,離開日本時有向日本的海關申報,對方跟她說回台灣不用再申報。在抵達桃園機場下機後,也不知道在那裡申報。她指這些錢是她辛苦大半輩子賺來的,要回台灣買房子養老,在關員檢查行李前,也向關員口頭說要申報,但是關員不接受,認為不合理,讓她損失慘重。

Source: Bastille Post 20180115 http://www.bastillepost.com/hongkong/article/2758659-%E5%85%AD%E6%97%AC%E5%A9%A6%E6%94%9C%E5%8D%83%E8%90%AC%E6%97%A5%E5%9C%93%E8%BF%94%E5%8F%B0%E7%81%A3%E7%84%A1%E7%94%B3%E5%A0%B1-%E8%A2%AB%E6%9F%A5%E7%8D%B2%E6%B2%92%E6%94%B6%E9%80%BE%E4%B9%9D%E6%88%90

 

首宗找換店東主違洗錢例被處分 罰款2.1萬

建立於 05 一月 2018

東信兌換1名獨資的東主,因未能遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》所訂明的客戶盡職審查及備存紀錄規定,於本月22日被海關罰款2.1萬港元,是自《條例》於2012年4月1日實施以來,首次有金錢服務經營者受到罰款紀律處分。

海關人員在1次合規視察中,發現該名東主並沒有就於2013年5月至2014年4月期間的匯款及兌換交易進行識別、核實和記錄匯款人及客戶的身份,違反《條例》的有關規定。而該名東主早於2015年6月被檢控,被法院判處社會服務令。

Source: on.cc 29/12/2017 

http://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/20171229/bkn-20171229161225365-1229_00822_001.html