找換店200萬匯款失蹤 女東被捕 店方稱內地戶口遭凍結 20客未獲退款

Created on 25 April 2019

【明報專訊】港人每日匯款至內地戶口上限為8萬元人民幣,若有人急於要「超額」匯款,往往委託兼做「地下錢莊」的找換店代勞,當中毫無法律保障,隨時血本無歸。旺角一間以免手續費作招徠的找換店,收取大批顧客委託匯款至內地後,有關款項不知所終,部分客人其後獲退還部分款項,但仍有逾20人未獲退款,紛紛報警,涉款約200萬港元。警方確認接獲最少4宗求助,暫以涉嫌盜竊拘捕找換店女負責人。

有客獲退部分 女東涉盜竊被捕

涉事找換店位於旺角山東街百祥大廈地下,早前以較優惠人民幣匯率及免收匯款手續費作招徠,吸引不少市民匯款,多名顧客委託該店將數萬至數十萬港元兌換成人民幣,再匯款到內地戶口,惟有客人檢查內地戶口時,卻發現款項不知所終。

雖然店方曾退回部分款項給失款的客人,但仍有超過20人未獲退款,涉款近200萬港元。據悉,部分客人前日(18日)曾包圍找換店追討損失,三度驚動警方到場,女店主聲稱因內地銀行戶口被凍結引發事件,她及後被警方帶走。

警方指出,前日(18日)接獲最少4宗相關求助,經初步調查後,以涉嫌盜竊拘捕55歲姓陳找換店女負責人,她昨晚仍被扣查,案件交由旺角警區刑事調查隊跟進。

正常匯款日限8萬 衍生地下錢莊

現時港人如需匯款至內地個人戶口,每日上限為8萬元人民幣,且一般需時3日或以上,程序繁複,有市民因而光顧市面上聲稱可「特快匯款」的找換店,然而港人對內地法例不熟悉,隨時誤墮法網,若找換店突然周轉不靈,更追討無門。過去曾有市民透過找換店匯款到內地戶口,被內地公安懷疑「洗黑錢」而凍結戶口,損失慘重。

去年8月,一名女子曾透過連鎖找換店,將33萬港元匯至其姊的內地戶口,好讓其姊支付父親的醫療費,豈料交易完成後,其姊的內地帳戶在數日後遭凍結,及後獲告知被公安懷疑其戶口涉及地下錢莊的洗黑錢行為。

議員:內地查地下錢莊 解凍以年計

立法會議員郭偉強稱,內地執法機構視銀行以外的匯款機構為地下錢莊,公安隨時會凍結相關戶口,待完成調查可解凍,時間以年計算。

郭偉強又說,市民經找換店匯款,一般是由找換店的公司戶口轉帳到收款人戶口,若找換店的戶口被查封,或因周轉不靈而結業,市民的匯款隨時石沉大海,難以追回,市民不應貪一時之快,應循合法渠道,透過銀行匯款。

Source: 明報 20190420 https://news.mingpao.com/pns/%E6%B8%AF%E8%81%9E/article/20190420/s00002/1555697048648/%E6%89%BE%E6%8F%9B%E5%BA%97200%E8%90%AC%E5%8C%AF%E6%AC%BE%E5%A4%B1%E8%B9%A4-%E5%A5%B3%E6%9D%B1%E8%A2%AB%E6%8D%95-%E5%BA%97%E6%96%B9%E7%A8%B1%E5%85%A7%E5%9C%B0%E6%88%B6%E5%8F%A3%E9%81%AD%E5%87%8D%E7%B5%90-20%E5%AE%A2%E6%9C%AA%E7%8D%B2%E9%80%80%E6%AC%BE