找換店東涉劫內地行家230萬被捕
【星島日報報道】警方憑「天眼」錄影偵破賓館二百三十萬元離奇劫案，案發二十三小時後，在九龍城拘捕一名涉嫌有關的找換店東主，起出犯案所穿衣服及四萬元現金，疑是部分贓款，懷疑有人藉兌換金錢布局，誘使兩內地找換店商人來港掠財，現追緝其餘在逃十三人包括南亞兵團。
涉嫌被捕四十歲姓陳男子，疑有黑幫背景，與家人同住沙埔道八十三號一豪宅單位，在旺角長沙街開設找換店，本月六日，其找換店曾被私家車撞毀大閘，警方懷疑涉及私人恩怨。
旺角警區重案組主管梁晏瑜督察指出，案中兩名廣西事主，在廣西從事找換生意，早前接獲一名男子「微信」，要求兌換款項回內地，相約他們兩人到彌敦道金輪大廈一賓館洽談，疑有人布局行劫。
前日凌晨一時許，兩事主在賓館房間等候，有人夥同兩名本地同黨及僱用十一名南亞兵團埋伏後樓梯，並用「微信」聯絡事主開門，經洽談二十分鐘無果離開，眾匪衝入制服兩事主，掠去內有二百三十萬元背囊。
警方翻查賓館及附近「天眼」錄影，掌握重要線索，前晚十一時許，掩至其中一疑匪位於沙埔道住所將其拘捕，檢獲四萬元懷疑贓款，犯案所穿牛仔褲及鞋，警方押疑犯返找換店搜查房車無發現，仍追緝失款及在逃十三人。
(Source: 星島日報 https://hk.news.yahoo.com/%E6%89%BE%E6%8F%9B%E5%BA%97%E6%9D%B1%E6%B6%89%E5%8A%AB%E5%85%A7%E5%9C%B0%E8%A1%8C%E5%AE%B6230%E8%90%AC%E8%A2%AB%E6%8D%95-223000144.html)
Money service operator fined for contravention of customer due diligence requirements
A partner of a licensed money service operator was fined $24,000 in total today (October 3) at the Eastern Magistrates’ Courts after being convicted of 12 charges of failing to comply with the customer due diligence requirements as stipulated in the Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing (Financial Institutions) Ordinance.
A compliance inspection conducted by officers of the Customs and Excise Department (C&ED) revealed that the female partner had failed to record the names, addresses and identification documents of customers in connection with 12 remittance transactions conducted between August 2014 and July 2015.
The C&ED reminds all licensed money service operators to comply with the customer due diligence and record-keeping requirements as stipulated in the Ordinance which came into effect on April 1, 2012. The maximum penalty on conviction is imprisonment for seven years and a fine of $1,000,000.
(Source: HKCE website 20161128 https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/common/circulars?request_locale=en)
金錢服務經營者違反客戶盡職審查的規定被判罰款
一名持有金錢服務經營者牌照的合夥人今日(十月三日)在東區裁判法院被裁定十二項沒有根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》進行客戶盡職審查的控罪罪成，合共被判罰款二萬四千元。海關人員在一次合規視察中，發現該名女合夥人並沒有就於二○一四年八月至二○一五年七月期間進行的十二項滙款交易記錄匯款人的姓名，識別文件的號碼及地址。
《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》於二○一二年四月一日實施。香港海關提醒各持牌金錢服務經營者必須遵守法例關於客户盡職審查及備存紀錄的規定。違法者一經定罪，最高刑罰為監禁七年及罰款港幣一百萬元。
(Source: HKCE website 20161128 https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/common/circulars)
IFC外望——陳德霖大爆銀行刁難客戶
原來唔單止去銀行開戶困難，就連維持一個戶口都係咁困難。被視為特首跑馬仔黑馬之一嘅金管局總裁陳德霖（見圖）繼續通過《匯思》大講惠及市民嘅「普及金融」，總之希望市民能享有基本銀行服務。
今期講到部份現有客戶遭銀行諸多刁難，好似有市民收到銀行要求回簽問卷和提供詳細個人資料，份問卷仲長達十幾頁，問題當然鉅細無遺，例如最新住址證明，以及幾十年前第一份工作到現時嘅入息，以及所有資買賣資料等。而且個別銀行措辭一啲都唔友善，只比好短時間人哋回應，如未有按時回覆，戶口就會被凍結或取消。銀行甚至對啲小額存戶都唔放過。
為謹守反洗錢而嚴查可疑戶口，係難以避免，就好似漁夫捕魚總要有網，金管局期望銀行嘅網眼會因應對象有大有小，而唔係一張拖網，大細魚都一網打盡。陳德霖又話，另外收到一宗投訴，關於一家在港從事內地貿易業務30幾年嘅公司，被銀行要求解釋第一桶金嘅來源；又例如一位退休公職人員，被界定為高風險客戶，為年長家屬申請附屬卡時，要填10頁長的盡職審查表格，甚至要提交配偶的遺囑證明財富來源。
金管局認為銀行咁做，既不符「風險為本」嘅監管原則，亦不符普及金融的精神。金管局開到聲，銀行自己識做啦！
港人金融知識亞洲第一
香港人搵錢最在行，阿婆阿伯都識炒股，金融知識自然有番咁上下。投資者教育中心噚日就話，根據經濟合作與發展組織（OECD）嘅國際調查顯示，30個主要經濟體嘅成年人金融知識與能力，香港整體水平全球排第五。喺四個受訪亞洲市場中，香港整體水平更加係排名第一。
喺三個評核因素中，「金融常識」得分最高。香港人對通脹、投資風險及單利息等基本概念都好熟悉，不過再問深啲有關複利率問題，就得返58%受訪者答啱有關問題。
不過，港人嘅「理財態度」就差啲包尾，排二十九名。「理財行為」亦排第八，反映這兩方面港人表現麻麻，好大原因係香港人傾向短視近利，賺到少少就抽身，無咩耐性放長線釣大魚為未來着想。有42%受訪港人無制定長遠理財目標，以學生及在職年輕人嘅意識最弱。少於30%港人有長遠嘅理財態度，比起加拿大同紐西蘭等國家逾60%人低得多，呢幾方面就有待改善喇。
(Source: 頭條日報 20161101 - http://hd.stheadline.com/news/daily/fin/508704/)
女婿」被挾持 險匯二萬元 找換店破電騙 老翁保不失
過去兩日，筲箕灣及觀塘共發生兩宗電騙案，兩名男女長者分別接獲騙徒來電，聲稱其家人在內地被挾持，要求事主交贖金。其中筲箕灣電騙案的老翁，幸得找換店機警職員識破騙案報警，事主幸保不失；但觀塘案老婦則損失五萬元。
險墮挾持電騙老翁姓陳（八十六歲），昨午十二時許，他接到自稱其女婿男子來電聲稱在內地被挾持，要求陳將二萬元匯至一個內地銀行戶口。陳自覺男子聲音與女婿相似，不虞有詐，拿兩萬元到筲箕灣道三百四十一號一間找換店匯款時，姓呂經理及一名女職員見他神色慌張覺可疑，並發現事主仍拿着手機未有掛線，與騙徒保持通話。
呂其後與騙徒通話後，確認為騙案，但事主初時仍不相信。其後通知其女兒到來進一步確認其姊夫安全及報警，警員到場後，陳伯才相信遇騙徒。此時騙徒知事敗掛線，事主幸保不失。
另外，前日傍晚時，一名七十歲老婦到觀塘警署報案，報稱接獲陌生男子來電，聲稱挾持其兒子，要老婦匯五萬元至一個內地戶口，她其後得知兒子無事，懷疑受騙報警。
(Source: 頭條日報 20161027 http://hd.stheadline.com/news/daily/hk/506973/)