海關例行視察
最近數個月，香港海關已陸續會見各區的金錢務服經營者，以對金錢務服經營者的合規狀況作出例行視察。綜合多方面的消息，香港海關的視察重點包括：
- 1. 客戶盡職審查資料是否充分合適?
- 2. 交易記錄與銀行戶口記錄是否相符？
- 3. 資金來源是否合理?
我們在此衷心呼籲各找換行家，必須認真遵守法例有關金錢務服經營者的合規要求，並確保相關的文件記錄妥善保存。
如閣下對以上內容或有關的法例有任何疑問，歡迎隨時電郵至 Email住址會使用灌水程式保護機制。你需要啟動Javascript才能觀看它或致電 3563 8766 查詢。
香港海關要求各金錢服務經營者(MSO)制定一套減低洗錢/恐怖份子資金籌集(AML/FT)政策，程序和管控措施
相信大家已收到香港海關在五月二十九日發出的通函：C&E MSSB/6-20/5 (請參閱附件)，要求各找換商制定一套打擊洗錢政策說明，並會在本年六月開始進行合規視察，在視察期間，海關人員會檢查貴公司的反洗錢政策說明。
我們展弘已備有專業有效的反洗錢政策，程序和管控措施手冊，可在短期內送到各位手上。
選用本司反洗錢合規服務的優勢
- 本司可為客戶建立專業有效的反洗錢制度及程序，提供超過100款反洗錢制度文件及表格
- 本司可提供快速、專業、深入的客戶資料查冊及身分背景調查
- 本司可提供獨立合規審查及相關獨立合規壓力測試審查
- 本司可協助客戶與銀行溝通協商
- 本司可協助客戶與海關及警方溝通協商
我們在此衷心希望，各找換商嚴謹地執行減低洗錢/恐怖份子資金籌集的政策，程序和管控措施，避免成為犯罪份子或恐怖份子利用的工具，共同維護香港反洗錢及廉潔的形象。
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MSO更新消息：設立及執行反洗錢政策說明 - 刻不容緩！
相信大家已從2013年5月3日或9日由香港海關舉辦的講座中，得悉 香港海關將會在今年下半年開始主動巡查各金錢服務經營者的反洗錢政策的實行情況，尤其是 針對客戶盡職審查方面的執行。
根據 香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》，各金錢服務經營者必須備有全面的反洗錢政策程序手冊及操作細則，供各職級的員工〔包括合規主任、洗錢報告主任及前線員工〕參考和遵守，各金錢服務經營者亦需要確保員工在日常操作中，恪守及遵行有關的指引及操作細則。
根據香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》的第五條，如任何金融機構的僱員、或受僱為金融機構工作、或涉及金融機構的管理的人違反指明的條文，最高可被判處罰款一百萬元及監禁7年！
在此，我司Inno Consultant Services Limited衷心呼籲各金錢服務經營者，必須儘快設立及執行完善而有效的反洗錢政策及操作細則，以保障各位的法律權益。
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- 協助洗錢報告主仼製定提交可疑交易報告的制度及程序；
- 協助持牌人製定員工培訓的制度及程序；
- 製定反洗錢的合規壓力測試制度及程序；
- 定期更新及檢討公司內部交易合規程序；
- 提供一個完全對應香港相關條例要求而設計的電腦管理系統， 完整有效地做到 客戶盡職審查備存紀錄；持續監察 的解決方案；
- 系統能自動產生香港海關要求的 季度交易報告 和其他各種所需要的報表；
- 協助持牌人與海關及警方溝通。
MSO實用小貼士：騙案頻生、盡職自保
閣下也許已留意到，近年各式各樣的騙案頻生，而牽涉金錢服務者的案件亦越來越多，其中包括：
- 1. 假鈔 - (2013年3月10日報)“繼前日有兩漢在澳門賭場涉以偽製百元美鈔企圖兌換被捕後，昨日再有一名疑為同黨的內地男子，向上環一間找換店埋手，取出一百張全為百元面額的假美鈔，圖兌換成七萬八千港元，事敗就擒。” (資料來源：http://orientaldaily.on.cc/cnt/news/20130310/00176_032.html)
- 2. 懷疑假身分証明及騙案 - 根據行家消息，最近有外國人仕企圖以偽造身分証件及其他文件進行騙案，到兌換店要求匯款，有關的兌換店即時拒絕交易，並已向警方備案。
- 3. 電話騙案 - 本年三月初的一名內地商人，涉嫌洗錢131億而被判入獄十年半的案件，是由一宗台灣的電話騙案而被揭發的。
此等騙案不單可能會令兌換店蒙受金錢上的損失，亦可能引致更嚴重的後果：
- 如兌換店未有及時報告有關的可疑客戶或交易，最高刑罰為入獄三個月及罰款50,000元 (《洗錢指引》第7.1條)
- 兌換店可能會涉及騙案中的匯款而被警方及海關調查，若然兌換店未有進行有效及完善的盡職審查及備存記錄，隨時會被控違反《洗錢條例》，最高刑罰為入獄七年及罰款一百萬元(《洗錢條例》第5及第21條)
- 若然兌換店未能提供客戶或資金來源資料，甚至可能會被控協助洗黑錢，最高刑罰為入獄十四年及罰款五百萬元 (《洗錢指引》第1.22和1.23條)
為免被絡繹不絕的各式騙案無辜連累，金錢服務者必須嚴格遵守《洗錢條例》附表2中的盡職審查要求，以保障自己的金錢和法律利益。而其中案件1和2中的兌換店，都是因為小心謹慎處理交易及嚴格遵守《洗錢條例》的盡職審查要求，而及時揭發了騙徒的手法，並適時向警方舉報，不單保護了自身的安全，更協助了警方，避免更多市民受害。
因此，我們在此再次呼籲各金錢服務者，重視及嚴格遵守《洗錢條例》中的盡職審查要求，並妥善備存記錄，以保障自己的商業和法律利益。
我們展弘顧問提供《洗錢條例》及相關法例的專業顧問服務及培訓，其中包括：教導前線員工如何容易地進行客戶盡職審查、《海關通反洗錢系統》如何協助合規主任及洗錢報告主任輕鬆地完成法例的各項要求、持牌人如何有效地運用電腦系統去管理兌換業務的相關資料、及自動和輕易地完成海關的各項要求等。
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