旺角重案組拘2男女 涉3千萬元找換店騙案
警方上周五(10日)接獲1名37歲男子報案,表示早前透過朋友介紹認識2名男子,對方在4月對其進行游說,聲稱能夠以優惠匯率為其兌換貨幣,由於男事主經營生意,經常需要大額現金兌換,聽聞優惠感到心動,遂於上周四(9日),按照指示將3,400多萬元人民幣(折合約3,910萬港元),匯入4個指定找換店戶口。
對方承諾會將500多萬元美元(折合約3,924萬港元)匯款給他,其後男事主亦收到有關匯款單,但卻發現匯款單疑偽造,他無法收到有關款項,驚覺被騙於是報警。香港警方將案件列作詐騙,交由旺角重案組跟進調查。
而在受害人將3,400萬元人民幣匯到4間找換店的同一日,一名婦人到其中一間位於中環德輔道中84至86號一間找換店,向職員表示已匯款約3,400萬人民幣,並出示相關匯款單,成功提取約2,725萬港元現金。而在前日(10日),再有1名男子,前往旺角砵蘭街372號一間找換店,同樣向職員稱已完成約3,400萬人民幣匯款,並企圖提取剩餘約1,100萬港元。找換店職員見男子神情及言行可疑,立即報警處理,警方接報趕抵現場,成功拘捕該名姓李(25歲)男子。經警方深入追查後,昨日(11日)在灣仔區拘捕涉案姓黃(64歲)婦人。2人正被扣留調查。
警方相信此次為單一事件,暫時未發現案件牽涉及集團式犯案,目前仍在調查2男鎖定該間找換店犯案原因,不排除有更多人被捕。
Source: 東網 20190514 https://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/20190512/bkn-20190512141659056-0512_00822_001.html
無措施防洗錢風險 旺角找換店被釘牌
(星島日報報道)旺角一找換店聲稱帳戶遭內地公安凍結,導致不少客戶匯款下落不明,海關昨以涉嫌違反《商品說明條例》將女東主拘捕,又發現該店未有採取合理措施減低洗黑錢風險,暫時吊銷其經營牌照。
至少二十名苦主,上月分別透過旺角山東街一間找換店匯款往內地,但內地帳戶一直未收到款項,涉及金額逾二百萬元,多名苦主上月十八日報警,警方以涉嫌盜竊將五十五歲姓陳女東主拘捕,據悉有人供稱內地銀行戶口遭公安凍結,聲稱無辜,未幾海關也接獲求助,隨即深入調查。
海關昨表示,有關找換店涉嫌向顧客作出虛假聲稱,指會將款項匯到顧客指定的銀行帳戶,但其後未有提供相關服務,涉嫌違反《商品說明條例》,昨將女東主拘捕,其後准予保釋候查。
發言人又稱,該找換店涉嫌違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》規定,以及未有採取所有合理措施減低洗錢及恐怖分子資金籌集風險,海關人員已於上月二十四日發出書面通知,暫時吊銷其金錢服務經營者牌照。
Source: 星島日報 20190510 http://std.stheadline.com/daily/article/detail/2001809-%E6%B8%AF%E8%81%9E-%E7%84%A1%E6%8E%AA%E6%96%BD%E9%98%B2%E6%B4%97%E9%8C%A2%E9%A2%A8%E9%9A%AA+%E6%97%BA%E8%A7%92%E6%89%BE%E6%8F%9B%E5%BA%97%E8%A2%AB%E9%87%98%E7%89%8C
旺角找換店遇騙徒 老闆娘踢爆力保3500萬元
旺角砵蘭街一間找換店的老闆娘,日前接到男子電話,聲稱要匯款約3500萬元。老闆娘見涉款龐大,遂相約男子今日到店內傾談相關事宜,男子今日應約而至,惟雙方商討期間,老闆娘漸覺對方言談和神情有可疑,遂加強警戒及向對方了解,該名男子疑作賊心虛,隨即藉詞匆匆離去。
老闆娘察覺事有蹺蹊,懷疑遇上騙徒,立即報警求助。警方到場調查,找換店並無損失,由於店內閉路電視可能攝下男子樣貌,警方翻查片段掌握線索調查。
消息指,該找換店有多間連鎖店,規模頗大,老闆娘約一周前亦曾在下班前遇劫,隨身袋遭賊人劫去,幸當日未攜帶巨款,只損失少量錢財,暫時未知兩案是否有關。
尖沙咀前年曾有找換店匯款受騙。前年十月十一日,一名男子在尖沙咀一間找換店,要求將174萬美金(約1300萬港元)兌換人民幣,並匯到內地指定戶口。由於找換店現金不足,找換店女負責人將巨額生意「外判」給4間相熟找換店。男子及後將支票存款偽冒成戶口轉帳,傳來多張「入數紙」照片,三間店舖「中招」受騙,被捲走947萬港元。
Source: 東網 20190510 https://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/20190510/bkn-20190510164723113-0510_00822_001.html
找換店200萬匯款失蹤 女東被捕 店方稱內地戶口遭凍結 20客未獲退款
【明報專訊】港人每日匯款至內地戶口上限為8萬元人民幣,若有人急於要「超額」匯款,往往委託兼做「地下錢莊」的找換店代勞,當中毫無法律保障,隨時血本無歸。旺角一間以免手續費作招徠的找換店,收取大批顧客委託匯款至內地後,有關款項不知所終,部分客人其後獲退還部分款項,但仍有逾20人未獲退款,紛紛報警,涉款約200萬港元。警方確認接獲最少4宗求助,暫以涉嫌盜竊拘捕找換店女負責人。
涉事找換店位於旺角山東街百祥大廈地下,早前以較優惠人民幣匯率及免收匯款手續費作招徠,吸引不少市民匯款,多名顧客委託該店將數萬至數十萬港元兌換成人民幣,再匯款到內地戶口,惟有客人檢查內地戶口時,卻發現款項不知所終。
雖然店方曾退回部分款項給失款的客人,但仍有超過20人未獲退款,涉款近200萬港元。據悉,部分客人前日(18日)曾包圍找換店追討損失,三度驚動警方到場,女店主聲稱因內地銀行戶口被凍結引發事件,她及後被警方帶走。
警方指出,前日(18日)接獲最少4宗相關求助,經初步調查後,以涉嫌盜竊拘捕55歲姓陳找換店女負責人,她昨晚仍被扣查,案件交由旺角警區刑事調查隊跟進。
正常匯款日限8萬 衍生地下錢莊
現時港人如需匯款至內地個人戶口,每日上限為8萬元人民幣,且一般需時3日或以上,程序繁複,有市民因而光顧市面上聲稱可「特快匯款」的找換店,然而港人對內地法例不熟悉,隨時誤墮法網,若找換店突然周轉不靈,更追討無門。過去曾有市民透過找換店匯款到內地戶口,被內地公安懷疑「洗黑錢」而凍結戶口,損失慘重。
去年8月,一名女子曾透過連鎖找換店,將33萬港元匯至其姊的內地戶口,好讓其姊支付父親的醫療費,豈料交易完成後,其姊的內地帳戶在數日後遭凍結,及後獲告知被公安懷疑其戶口涉及地下錢莊的洗黑錢行為。
議員:內地查地下錢莊 解凍以年計
立法會議員郭偉強稱,內地執法機構視銀行以外的匯款機構為地下錢莊,公安隨時會凍結相關戶口,待完成調查可解凍,時間以年計算。
郭偉強又說,市民經找換店匯款,一般是由找換店的公司戶口轉帳到收款人戶口,若找換店的戶口被查封,或因周轉不靈而結業,市民的匯款隨時石沉大海,難以追回,市民不應貪一時之快,應循合法渠道,透過銀行匯款。
監控洗錢不力 顧資銀行香港被罰
金管局罰700萬及譴責
金管局表示,是次紀律處分行動根據該局調查結果而作出,調查發現Coutts Hong Kong於2012年4月至2015年6月期間,違反《打擊洗錢條例》的5項指明的條文。
調查發現Coutts Hong Kong有多項缺失,包括未能有效斷定其客戶或其客戶的實益擁有人是否政治人物,又發現盡管有關政治人物的資料是公開資料,Coutts Hong Kong仍未能識別有關的政治人物,亦未能在建立業務關係之前進行客戶盡職審查,以及未能取得高級管理層批准,以維持附帶高風險的業務關係。
金管局助理總裁(法規及打擊清洗黑錢)戴敏娜表示,個案關乎打擊洗錢及恐怖分子資金籌集系統及監控制度存在缺失,政治人物在公眾生活中地位顯要,使他們容易涉及貪污事宜,因此構成較高的洗錢風險,金管局預期銀行已制定相關監控制度,為強調信息,因應情況而採取執法行動。
今次為香港第二次有銀行因監控不力而被罰,2015年7月,一印度銀行未能與28位客戶執行足夠的盡職審查而被金管局罰750萬元。另外,去年收購顧資香港資產的私銀UBP,其發言人強調,收購僅涉及客戶及資產,不包括法律部門,故沒有將法律問題帶入UBP。
Source: 香港經濟日報 20170412 (http://invest.hket.com/article/1768942)