攜現鈔出入境 港府未設上限
【本報訊】內地對攜帶現鈔出入境有嚴格限制，但本港則沒有，只要旅客能避過內地海關，成功將現鈔由內地帶進本港，便「過咗海係神仙」，有本港海關前線人員稱，曾目擊內地旅客將數百萬元現鈔放進手提行李篋帶過關。據知，港府正研究就設立現鈔出入境申報制度立法，預計今年諮詢公眾，最快明年提交立法建議。消息指，香港現階段未有對現鈔作出入境限制，若懷疑有過境人士攜帶現鈔並與犯罪活動有關，會作出適當調查。
內地客紙袋藏現鈔過關
有本港前線海關人員指，近年經常目擊旅客從內地攜帶數百萬元現鈔經邊境口岸抵港，當中以羅湖、落馬洲及深圳灣口岸佔最多，內地旅客除將現鈔放進手提行李篋，亦曾目擊有人放進多個手抽紙袋帶過關，內裏全是人民幣現鈔，由於本港沒有限制旅客攜帶現鈔上限，現鈔又屬私人財物，除非懷疑涉及犯罪活動，否則只會讓他們過關，更不會將旅客資料通報內地。
對於有港人疑受僱內地地下錢莊任「金融螞蟻」，將大量現鈔由內地偷運入境疑用作炒股，本港海關發言人稱，不會評論報道；但強調一直與內地海關保持緊密聯繫，就懷疑走私犯罪活動交換情報。有資深警官指，本港沒有攜帶現鈔入境限制，港人及內地旅客攜帶大量現鈔來港，不一定涉清洗黑錢，可能是合法投資，但警方會密切監察情況。
地下錢莊多屬家族經營
而內地的地下錢莊可謂遍地開花，在深圳從事地下錢莊生意的周先生指，地下錢莊多為「家屬式」經營，一般會在本港註冊公司，及於內地銀行開設離岸帳戶，利用離岸帳戶調撥資金，以操控運作上的特殊性來謀利。至於螞蟻搬家式運送資金，相信為數不多，因風險太大，一經查處得不償失。另一地下錢莊負責人則指，有實力者會在港開設兌換店，再在內地沿海城市經營多家地下分店，以達至資金互用利潤最大化。
地下錢莊女水客 胸運現鈔炒股
港股近日狂升，內地疑有地下錢莊聘請港人任「金融螞蟻」或「貨幣水客」，從深圳偷運大量現鈔來港入市。深圳海關於上周一至大前日的短短一星期內便拘捕八名港人，檢獲面值折合近二百三十萬的港元、美鈔和歐元，懷疑他們受僱於地下錢莊，偷運大量現鈔出境來港投資港股。其中一名香港中年女子大前日經深圳福田口岸準備返港，被內地海關人員檢獲總計約值一百九十一萬港元和歐元鈔票，現鈔塞進其胸圍、腰間及腳底，調查更顯示，該名香港女子僅十五日便有九十次過關記錄，懷疑偷運現鈔已非首次，案件已移交深圳海關緝私部門作進一步調查。
內地傳媒報道，深圳福田口岸早上繁忙時段，經常有白領女子赴港上班，大前日早上，一名香港中年女子神色慌張準備過關，內地女關員認為有可疑，「因怎麼看都不像赴港上班的白領」，遂查詢有否攜帶需向海關申報物品，對方慌張地搖頭，雙臂不自覺地抱緊，聲稱「甚麼東西都沒帶」。女關員發現該名港婦身穿衣服過分厚實，包括一條黑色長褲及外套，均似大了一碼，顯得十分寬鬆，於是決定對她進行搜身。
僅15日已闖關90次
兩名女關員將該名港婦帶入人身檢查房進行檢查，結果發現她的胸部、腰間、大腿內側以及腳底均綁有大量現金，當中包括一百五十萬港元現鈔、四萬九千九千七百五十歐元（約四十一萬港元）現鈔，當場將她扣留調查；出入境記錄顯示，她在短短十五日內過關達九十次，內地海關懷疑她可能是協助「地下錢莊」運送貨幣出境的「金融螞蟻」。
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此外，羅湖海關於上周一上午十時半至十一時半短短一個小時內，便當場截獲七名違規超帶貨幣出境的香港旅客，包括一男六女。
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經調查發現，七人的斜揹包均裝有統一標識的黑色膠袋，裏面包裹着大量現鈔，合共四萬三千五百美元（約卅四萬港元）及四萬二千元港元。
羅湖海關另拘7港人
據出入境記錄顯示，七人都是短期多次往返深圳旅客，經常來往於香港和內地，其中一人當日竟已是第六次出境。調查期間，被拘七人供稱是「貨幣水客」，貨幣走私團夥在口岸周邊統一派錢後，他們就以「螞蟻搬家」的方式將貨幣偷帶出境，再交給指定人員，賺取帶工費。
根據內地法例規定，進出境旅客攜帶限額為兩萬元人民幣。對於外幣，進境旅客攜帶限額為折合五千美元；而出境旅客可攜帶的額度則分為三種情況：一是當天進出境超一次攜帶外幣金額折合不超過五百美元；二是十五天內進出境超一次攜帶外幣金額折合不超過一千美元；三是非以上情況攜帶外幣金額折合不超過五千美元。今年以來，單是皇崗海關便查獲八十多宗旅客超額攜帶現鈔的案件，估計涉款逾三千萬元人民幣。
資料來源：東網
賊人觸警鐘逃去 旺角兌換店遭爆竊損失6萬
旺角一間兌換店遭賊人爆竊。
現場是上海街730號J地下，警方相信賊人在清晨五時半，由隔鄰的一間空置店舖的閣樓鑿牆進入兌換店搜掠，兩個抽屜被打開，另一個夾萬亦有被撬過痕跡。期間觸動警鐘，賊人逃去。警方指，經初步點算後，店舖損失約值6萬港元的外幣。
資料來源：無線新聞
洗黑錢年逾千宗 25年來凍資73億
(綜合報道)(星島日報報道)本港洗黑錢案呈升，警方每年最少偵查千多宗個案，揭發更多「洗黑錢黨」僱用非本地居民來港設立空殼公司及開設銀行戶口，疑犯隨即離港，繼續在外地使用網上銀行助洗黑錢，或直接把戶口交本地人操作；另懷疑涉內地的洗黑錢個案也增多。警方財富調查組及聯合財富情報組自八九年成立，迄今凍結洗黑錢案涉款逾七十三億元，最大一宗充公十五億元。
警方毒品調查科轄下的財富調查組及聯合財富情報組，專責打擊洗黑錢。去年，警方接獲可疑交易報告達三萬七千一百八十八宗，十年間增一點七倍。高級警司（財富調查）馬炳堯粗略估計警方每年須跟進調查一千多宗洗黑錢個案，近年更「有上升趨勢」。去年，警方凍結洗黑錢金額達三億一千多萬元，充公二億零四百萬元；檢控人數增至二百一十二人。
馬炳堯指，警方發現近年洗黑錢案件多涉及非本地居民，據知包括內地及海外人士，他們受僱抵港後於香港開設空殼公司和銀行戶口，其後離開香港，「（他們）離開香港後，在網上繼續操作戶口，亦有可能把密碼交給一個香港人（處理戶口）」，最後把黑錢轉移到本港其他戶口或世界各地，增加警方追查主腦的難度。洗黑錢黨亦會找教育水平不高的港人開設銀行戶口，報酬不高，由每月幾百至幾千元不等。
不法分子甚至透過買賣金飾、藝術品和鑽石等「洗錢」。警方早前揭發，有跨國犯罪集團在本地開設多家空殼公司，以買賣金條洗黑錢總值一億多元，更把三百多條金條收藏在重慶大廈和村屋，多名涉案以色列男子落網。據悉洗黑錢案部分涉集團式運作，更多是四五人結黨。
另內地大力打貪，疑涉及內地的洗黑錢案也有上升趨勢。聯合財富情報組警司麥永業指，警方近年與內地對口單位人民銀行有緊密合作，互通情報。
例如中國銀行廣東開平分行三名前行長於○一年被揭發虧空公款逾三十八億元，主犯前行長許超凡的妻舅鄺華甫事後潛逃，四年前回港自首，承認在港參與洗黑錢二億七千多萬元，在內地相關部門配合下，鄺去年罪成被判監四年。
自八九年成立以來，兩組共發出一百九十九張限制令，凍結達七十三億二千五百多萬元，及一百四十五張充公令，共充公近三十億三千七百萬元。財富調查組警司庾燕青直言，洗黑錢案金額「大到以億計」，最大一宗充公數額為十五億元，涉案疑犯仍在逃。由於近年案件複雜性增強，警方每案調查需時最少約年半至兩年。
庾燕青強調，若疑犯離港半年或以上，警方可充公其涉案財產；如案件涉及金額龐大或有一定複雜性，在情況許可下，當局會申請引渡疑犯回港受審。為打擊洗黑錢活動，銀行已提高警覺，若遇非本地人開戶會特別留意。
資料來源：星島日報
備存記錄和更新海關資料
新一年快到了，我們謹此恭祝各寶號羊年生意興隆、財源廣進！
在貴寶號忙於應接四方源源不斷的生意之餘，我們希望借此機會，提醒貴司遵守法例規定的重要性，尤其是「妥善備存記錄」和「及時向海關申報資料」 (包括更新用於金錢服務的銀行戶口資料) ，以保障貴司法律權益。
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