人幣基礎要清楚　分半鐘速成班

唔少人都會將啲閒錢兌成人仔，覺得滙價長線都會上升，加上息口高啲，賺息又賺價。平時讀到新聞報道時候，成日出現中間價，在岸價同離岸價，其實係咩意思呢？
先講下中間價，唔係以滙價前市價決定，而係由阿爺公佈。人行係每日開市前，都會向銀行查詢價格，將各間銀行報價的重要性加權，除以平均，得出人仔兌美元中間價。

資料來源：蘋果日報

犯罪集團 狂開70戶口洗黑錢 避查新招 警加強海外合作打擊

近年接連有洗黑錢案罪犯判囚，涉款數億至逾百億元，警方財富調查組發現，近年犯罪集團除設空殼公司洗黑錢外，亦會在本地及海外設立多達60至70個銀行戶口，逃避追查；警方強調，會跟海外執法機構合作打擊。
為打擊較嚴重的毒品案件、有組織及嚴重罪行、以及反恐融資等，警方年前已增加人手，財富調查組及聯合財富情報組編制分別有69及40人，每年亦會訓練約百名分區前綫人員，調查電郵騙案。
去年警方接獲349宗懷疑洗黑錢案件，較前年246宗上升42％，而過去三年有91宗警方向法庭申請凍結資產案件，涉款逾23.7億元。

涉案人士小至20歲

警方毒品調查科財富調查組總督察鍾逸祥受訪時指，被捕人士年齡介乎20至60歲，部分人可獲數千至數萬元報酬，或按洗黑錢時間長短及款額分錢，有集團甚至提供旅程及飲食作招徠。
他又指，洗黑錢組織不像以往使用一、兩個銀行戶口犯案，為增洗黑錢「層次」，除設多間空殼公司外，亦透過他人在港及海外開戶口轉移犯罪得益，增警方追查難度。
警司庾燕青強調，近年警方已跟港外執法機構加強交換情報打擊洗黑錢案，但由於向銀行索取相關資料文件需時，平均每宗案件需調查達18個月。她又指，即使未能拘捕疑犯，但只要證實款項為犯罪得益，警方便向法庭申請凍結戶口，而涉洗黑錢的所有資產亦會充公後供庫房拍賣。
去年政府接獲近3.3萬宗由金融機構等匯報的可疑交易報告，但她指，並無情報顯示有金融機構或銀行涉案。而雖然近年接連有內地人來港洗清黑錢判囚，但庾指即使內地發生特大錢莊案，亦只違外匯管制，不等於洗黑錢猖獗。
「打擊清洗黑錢財務行動特別組織（FATF）」08年曾指本港需制定更多防止洗黑錢措施，政府之後立法加強規管兌換業，又要求金融機構須設立客戶查證及備存紀錄等。

資料來源：晴報

22歲女潛逃棄3000萬保金

【太陽報專訊】持雙程證的年輕內地女子捲入一百億港元洗黑錢案，她在裁判法院提堂後被還押，但她其後卻成功向高院申請保釋，法官准她以現金三千萬元及人事一千萬元擔保，結果她棄保潛逃，案件昨日在荃灣法院再提訊時，法庭下令沒收其所有保釋金，並發出拘捕令將她緝拿歸案，至於會否充公其擔保人的一千萬元人事擔保金，裁判官押後至下月十九日處理。

年僅二十二歲的被告趙丹娜，首次提堂時被控一項處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益財產罪名，當時暫毋須答辯。控罪指她於前年十二月六日至二十一日期間，處理一筆在中國銀行戶口內共八百萬港元的財產，而該財產為已知或相信可公訴罪行的得益。

案件昨日提訊時，法庭保安員在庭外多次呼叫被告的名字，但卻沒有回應。控方透露被告將面對八項控罪，涉及八個銀行戶口，涉款達一百億港元。控方指被告如沒有出庭應訊，控方則未能作進一步起訴，因此暫將控罪交予法庭存檔。

人事擔保下月審理

控方指被告於去年六月還押，直至十二月二十七日在高等法院獲批准保釋，保釋條件包括，被告個人須提交三千萬元保釋金，而她的兩名擔保人亦須提供合共一千萬元人事擔保，當中每人須先交出一百萬元現金存於法庭。此外，被告在候審期間不准離港，以及須住在其中一名擔保人的居所。

控方續指，被告在今年一月七日沒有到警署報到，控方至今未能聯絡她，擔保人亦無法找到被告。由於被告缺席聆訊，故控方申請充公她交出的三千萬元保釋金。另外，控方向法庭申請拘捕令緝拿被告歸案。裁判官批准兩項申請，撤銷其擔保，至於會否充公案中兩名擔保人已交出的二百萬元現金，以及他們是否要交出餘下共八百萬元人事擔保金，裁判官則下令將案押後至三月十九日再處理，屆時兩擔保人須到庭。

案件編號︰TWCC 1217/13

資料來源：太陽報

美國比特幣交易大腕涉嫌洗黑錢被捕

美國警方逮捕了二名虛擬電子貨幣比特幣網絡交易業務站的運營者。

比特幣交易站允許使用者將網絡虛擬貨幣兌換成傳統常規貨幣。

美國司法部周一（1月27日）宣佈，比特幣交易站運營者羅伯特·法伊拉（Robert Faiella）和查理·施瑞姆（Charlie Shrem）被正式指控參與洗黑錢，幫助販毒者將100萬美元兌換成為比特幣。

洗黑錢

據紐約聯邦檢查官稱，上述二人均運營比特幣交易業務，而他們企圖向絲綢之路（Silk Road）地下黑市的使用者出售價值100美元的比特幣。 絲綢之路黑市2013年11月已經被美國政府關閉。

美國檢控官的起訴內容稱，現年24歲的施瑞姆是名為BitInstant.com交易所的CEO，他涉嫌幫助現年52歲的法伊拉將現金兌換為比特幣； 而法伊拉則被指使用BTCKing的用戶名在絲綢之路網站上運營一個地下比特幣交易站。

有網絡交易專家在接受BBC訪問時表示，繼絲綢之路被查封，創始人被逮捕之後，人們一直預計警方可能對更多可能涉及非法行為的人採取行動。

網絡新聞網站「硬幣辦公桌」（Coindesk）的執行總編艾米莉·斯佩文（Emily Spaven）說：「比特幣繼續因為與絲綢之路有關而上頭條新聞很不幸——這是比特幣黑暗的一面，但與絕大多數電子貨幣使用者無關。」

「裝傻」

紐約曼哈頓檢察官聲明說，警員是周日和周一分別在肯尼迪國際機場和佛州家中逮捕了施瑞姆和法伊特。

美國緝毒官員詹姆斯·亨特（James Hunt）指出，上述二人躲藏在電腦和互聯網後面，假裝對所參與的犯罪行為毫不知情。

檢控官稱，其實施瑞姆不僅知道法伊拉通過絲綢之路洗錢，而且還透過絲綢之路購買過毒品。

施瑞姆是比特幣基金會的創始人之一，也是現任副主席； 這一基金會的創建目的就是宣傳和推廣比特幣的更廣泛使用。

去年施瑞姆還在紐約專門開辦了一個接受比特幣的酒吧，以鼓勵更多人使用比特幣。

一些投資者已經公開表示對施瑞姆的被控犯罪行為不知情，也願意積極配合執法機關的調查活動。

資料來源：BBC

台灣成為ARIN-AP會員國 有助偵辦跨國洗錢案

我國昨天成為亞太區追討犯罪所得機構網路（ARIN-AP）會員國，將有助於偵辦跨國洗錢案，沒收或查扣犯罪黑錢。目前ARIN-AP會員有日本、韓國、中國大陸、澳洲、紐西蘭、新加坡、印尼、泰國及我國。

法務部國際暨兩岸司長陳文琪表示，跨國犯罪和藏匿黑錢案件愈來愈多，歐洲、南美洲都有追討犯罪所得的網絡，韓國大檢察廳於二○一一年提議亞洲、太平洋地區各國也應該合作打擊犯罪，成立有效追查犯罪黑錢的網絡組織，獲多國響應。

韓國大檢察廳籌設亞太區追討犯罪所得機構網絡（Asset Recovery Inter-Agency Network of Asia/ Pacific，簡稱ARIN-AP）期間，我國檢察官協會獲得訊息後轉知法務部與外交部，一起向韓國爭取參加去年十一月在韓國首爾舉行的ARIN-AP成立大會，並於昨天完成入會手續，成為該網絡的會員國。

陳文琪說，查扣和返還犯罪資產是世界各國最關切的司法互助議題，以後我國將可透過ARIN-AP網絡，與亞洲、太平洋各國交換犯罪洗錢情資，提高打擊犯罪的能力。

資料來源：聯合新聞網