【本報訊】內地打貪反腐蔓延至金融領域之際，中央電視台昨播放記者「放蛇」報道，揭發內地中國銀行（3988）疑借「優滙通」業務假投資移民之名，助客戶洗黑錢轉滙。中行否認央視指控，並指已按監管要求事先報備，於2011年起試點辦理相關業務。
記者：劉美儀 黃尹華
比特幣機「低調」進駐金沙
建立於 16 七月 2014
(綜合報道)(星島日報報道)面對澳門金管局「七一封殺銀聯卡」禁令，有商人引入澳門首部比特幣雙向買賣終端機，上周五搶先進駐金沙（1928）旗下的澳門金沙娛樂場，內地遊客只要「內地買入、澳門賣出比特幣」，便可輕鬆打破內地遊客的兩萬元外匯管制。
據悉，該比特幣機上周五已率先進駐澳門金沙娛樂場中的一家珠寶店內，該機最多可提取6800張不同面值的鈔票。此外，該機暫時並未開啟包括指模認證、身分證閱讀器、短訊確認及拍照等「認識你的客戶」及反洗黑錢功能，客人現時能匿名提款，令洗黑錢的風險更高。
據比特幣圈內人士透露，該營運商打算7月再引入3部機到澳門。另外，營運商為防止觸犯當地金管局條例，不把機稱作ATM（提款機），改名為「比特幣自助機器」（Bitcoin Vending Kiosk）。
內地遊客若想從澳門套現，要先從內地交易平台購入比特幣，並存入比特幣錢包中，然後再在澳門的比特幣機售賣比特幣提取款項，實際套現金額則視乎交易時當地的匯率而定。由於比特幣錢包並非實體存在，進出境時海關想查也查不出。為縮短交易時間，以減低比特幣價格波動，客戶也可由他人於內地購入比特幣後，即時發訊息通知身在澳門的自己套現，套現過程最快可少於一分鐘，效率或更勝現時的「銀聯刷卡套現」。
不過，使用比特幣機交易時涉及買賣差價和手續費，但只要「中間食水」較澳門地下錢莊約兩成費用為低，相信仍有其生存空間。
對於如何監管比特幣，澳門金管局上周回覆指，比特幣乃虛擬商品，非受該局監管的法定貨幣或金融工具，惟該局提醒，比特幣交易涉及風險，包括但不限於洗錢及恐怖主義融資風險，參與者必須特別注意。
另一方面，賭場本身有最高權力，決定旗下租戶營運甚麼業務。有賭場中人表示，現時正值監管當局封殺賭場範圍內使用銀聯卡，賭場不敢高調支持比特幣機進駐，故要求營運商只能低調引入比特幣機，並且不得在賭場內大肆宣傳。
該名人士又表示，一些賭場商戶現時對比特幣機的進駐仍未接受，但當七一後內地銀聯卡正式被封殺，鄰近對手又設比特幣套現渠道，商戶基於「人有我有」，或許會引入更多比特幣機。
資料來源：星島日報
兩賊劫找換店女東
建立於 16 七月 2014
【本報訊】油麻地一間找換店的女東主，前晚關門離去時，遭兩名賊人從後強搶手袋。事主不甘損失反抗，拚命抓緊手袋與賊人角力，並高呼打劫，女事主雖被推倒地上擦傷手部，但力保財物不失，兩賊空手逃去。報警後，輕傷女東主獲送院治療。
遇劫幸保不失的找換店女東主50歲姓余，在油麻地砵蘭街近咸美頓街一間地舖經營人民幣找換店。前晚11時，余結算後將一筆現金放入手袋後關門離去時，兩名男子突然從後強搶她的手袋。
女東主不甘損失反抗，拚命不放手上的手袋，與兩賊人扭作一團及倒地，她手腳擦損及呼救。兩賊人恐事敗逃去，女東主驚魂甫定，返回找換店及將門關上。報警後，警員到場，女事主才敢開門講述經過。劫案中她幸保不失，但手腳輕傷送院，治療後已出院。
資料來源：蘋果日報
央視揭中行助洗黑錢 銀行否認 分析員：已破壞聲譽
建立於 16 七月 2014
中行被踢爆助客戶洗黑轉滙，有證券界擔心，事件打擊中行信譽，及令人關注內銀資金轉賬操作的合規性。惟消息表示，中行員工逾30萬，事件只反映個別員工水平「不專業」，報道並無挖出真實違規個案，事件亦暫未觸及監管當局「掃場」調查。中行股價昨急挫，H股報3.49元，跌2.79%，A股跌0.78%至2.56元人民幣。
被指繞過外管局監管
內地至今仍實施人幣資本賬管制，個人居民資金「走出去」並未開放，每人每年最多只能換滙5萬美元。「優滙通」是一種跨境人民幣結算業務，不是國內換滙，而是繞開外管局的監管，利用銀行國外分支機構換滙。據央視偷拍片段，中行員工認為這只是在灰色地帶。但央視專家表示，跨境人民幣結算並不允許個人投資移民，銀行繞開監管，實現超額滙兌，已經涉嫌違法。
根據央視派往北京、深圳、廣州等多家中行支行的「放蛇」調查報道，記者發現中行職員與移民中介公司合作，辦理「優滙通」，擬向投資移民客戶建議，將人幣款項存入北京分行，再轉至廣東分行後滙往中行海外分支機構，在當地兌換成外幣提走，中行收取約0.3%至0.4%手續費。
更甚者，鏡頭下聲稱是中行某支行的工作人員稱，不論錢有多見不得光，銀行都有辦法給你漂白，並且安全的弄到國外。更指此人幣跨境業務，「是沒有通過外管局的兌換系統」。除違規轉滙外，央視指職員亦聯同移民中介助客洗黑，為無法證明的資金來源合理化，偽辦單據質押，「說白了就是給您洗一下錢」。
聲明未解釋員工黑錢論
就央視指控，中行下午曾在官網就「優滙通」業務刊登回應，惟傍晚被刪除，至晚上約9時後，再在官網重要公告內及港交所（388）網站，刊載幾乎一樣的說明，反駁央視的報道，指與「事實有出入、理解上有偏差」，報道提及的地下錢莊及洗黑情況，則指「與事實不符」，惟聲明未有進一步解釋片段中被指是中行員工何解作出「洗黑錢」言論。
中行表明，經向有關監管部門滙報後，在試點開展跨境人幣業務基礎上，該行於2011年起試推此人幣跨境轉賬業務，僅限投資移民及海外購房置業等兩種用途，辦理過程亦遵照當局反洗黑要求制訂嚴格流程，對資金用途及來源按統一標準處理，並就業務辦法與流程「已事先報備」，現時廣東地區，亦有多家商銀試點開辦此類（優滙通）業務。按中行下午版說明，此句為「已事先向有關監管部門做了滙報」。
瑞穗證券亞洲銀行研究部執行董事安彤善認為，中行是人幣跨境業務的主要結算行及內地外滙業務最大銀行，央視報道對該行「已構成信譽破壞」，亦難免令人聯想，國家主席習近平推動的反貪行動「浮上水面」。
資料來源：蘋果日報
找換店職員識破電話騙案
建立於 30 六月 2014
電話騙案由來已久，大家對有關犯案手法亦不會陌生，不過大家可能會產生疑問，何解相關騙案仍然繼續發生，不斷有市民受騙呢？
騙徒之所以『得手』；與成功掌握受害者心理息息相關，騙徙的謊言往往觸動事主擔心至親好友安危嘅情緒，令到事主無法冷靜分析以及應對，結果給騙徒牽著鼻子走，乖乖奉上金錢財物。
不過，正所謂『旁觀者清；當局者迷』，當事主正深陷騙徒圈套的時候，身邊的人可能一眼就已經看清楚事件來龍去脈。事實上，就多次因為有銀行和找換店職員挺身而出，成功阻截不少騙案發生。
今集《警訊》節目將會報導其中一個由找換店職員揭破電話騙案的個案，一方面加深大家對行騙手法的認知外，亦希望可以鼓勵更多銀行以及找換店業界朋友攜手，共同打擊電話騙案。
資料來源：香港電台網站
【消委會】找換店投訴倍增 兌換率前後不一
建立於 30 六月 2014
還有不足一個月，又到暑假旅遊旺季，不少人認為銀行「食水深」，都喜歡出發前到找換店兌外幣。消委會去年接獲97宗有關找換店的投訴，比前年的49宗增加1倍，單在今年首4個月，投訴已有26宗，當中涉及有找換店兌換率前後不一，或發出不合規格的收據，亦有找換店職員以口頭匯價誤導顧客。
有港人到找換店以2,450港元兌換7,000台幣，對方並無發收據。投訴人之後發現兌換率並非「公價」的0.225港元兌換1台幣，找職員理論，對方才指是以0.35港元兌1台幣來計算買入價，於是報警及向消委會投訴，經商議後該店最終願意全數退款。
另外有投訴人到找換店兌換3,800美元為港幣時，對方並無在店內展示兌換率，僅口頭上向投訴人指匯率為1美元兌7.75港元，兌換後亦無發出收據。投訴人其後發現兌換店多收950元，找職員理論，對方則辯稱兌換率實為7.5並非7.75，只願意以7.55的匯率再兌換，投訴人於是報警及向消委會投訴，該店最後被警方檢控及被判罰款。
亦有港人陪日本朋友到找換店兌換日元為港幣時，店員遞上一份香港地圖，讓他們翻閱，事主點算時發現對方多收35港元，店員則指是地圖的價錢。
消委會指部分找換店繼續以不良手法圖利，呼籲市民可上網查閱海關設立的「金錢服務經營者」登記冊，選擇領有牌照的找換店兌外幣。消委會又表示，貨幣兌換商須在當眼處，放置大型告示牌，顯示買入和賣出貨幣的淨匯率。
資料來源：蘋果日報