兩刀賊㩒密碼開門 劫找換店50萬

【本報訊】灣仔一間找換店保安嚴密，設有兩道需按密碼開門的大門，但卻被賊人查悉密碼，兩賊昨按密碼長驅而入，再扯斷閉路電視電線，用生果刀指嚇及毆傷一名女職員，掠去五十萬港元逃去無蹤，灣仔警區重案組已接手調查。
記者：劉漢權

 

現場為駱克道與盧押道交界的西聯匯款公司，該公司在全球二百多個國家及地區均有匯款店及合作匯款網點。現場分店除經營外幣兌換外，亦兼營東南亞匯款服務，吸引很多在港泰國、菲律賓及印尼人及傭工光顧。店舖每日早上八時營業至凌晨零時，平時有兩名菲律賓籍女職員工作。

疑沒有關上內門

該店裝有閉路電視，並設內外兩道大門，兩門各有密碼鎖，職員平日入內後都會用鎖匙反鎖，因此一般人難以進入。據悉，昨日案發時懷疑有人疏忽，只關上外門，且沒有反鎖，裏面的一道門則沒有關上。昨晨九時許，找換店一名四十四歲女職員外出買早餐，剩下四十五歲女同事，突然有兩名年約四十歲分別穿黑及綠色外套賊人按外門密碼進入，再穿過沒有關上的內門直接闖入，兩人同時間扯斷閉路電視電線後，黑衣漢用一把六吋長生果刀指嚇女職員，並揮拳將她打至跌在地上。
賊人掠去夾萬內五十萬元港幣後奪門離開，沿盧押道向告士打道逃去。未幾，四十四歲女職員買早餐後折返見發生劫案，女同事頸及膝部受傷，於是立即報警。警員到場將傷者送院，經治療後無大礙出院並被帶返警署提供資料。
警員一度在附近兜截可疑人，但未有發現。大批警員及探員事後封鎖現場調查，買早餐女職員要帶上白色膠手套在現場協助調查，避免誤觸證物遺下指紋影響調查。找換店兩名負責人事後接獲通知返回現場。鑑證科人員在現場套取指模及拍照蒐證。灣仔警區重案組已接手跟進，並調查賊人如何得知找換店的大門密碼。

資料來源：蘋果日報

中銀防洗錢 向高危戶「埋手」

(綜合報道)(星島日報報道)自兩年多前實施打擊洗錢新條例引入刑責後，銀行猶如驚弓之鳥，對高風險客戶避之則吉；據悉，中銀香港（2388）為嚴守防洗錢要求，近月發信予數萬名客戶要求更新個人資料，如客戶未予以理會，寬限期過後將被終止戶口。信件一出即惹來客戶不滿並作出投訴，金管局亦證實收到投訴。金管局已不時提醒銀行要合理評估高風險客戶，不要一刀切結束高危客帳戶。

　　近年監管當局對打擊洗錢的要求愈趨嚴謹，找換店這類高風險客戶經常成為銀行取消戶口的開刀對象；據悉，中銀為滿足打擊洗錢的監管要求，要求眾多客戶更新及補交個人資料，但由於客戶從短訊等電子渠道得悉行方的提示後往往置之不理，故中銀於較早前發信予數萬計客戶，通知他們若未能在14個工作天回覆，將暫停其戶口，若其後仍不回覆更新資料，將於一個寬限期後終止戶口，且不作另行通知。亦有中銀網上客戶在登入網上戶口時，收到「彈出」的訊息，指其客戶資料不足，須到分行提供資料。

　　有受影響客戶表示，由於信件措詞強硬，但對所需資料又交代得不清不楚，所以對中銀其為不滿，但為免帳戶被取消，亦無奈到分行更新資料。有指，部分不滿客戶更向中銀作出投訴。金管局亦表示接獲兩宗相關投訴，但以個別銀行事件為由不作進一步評論。

　　中銀發言人接受本報查詢時僅回應稱，銀行有責任確保客戶留存於該行的資料準確無誤。該行會定期發信、通過手機短訊或專人電話通知客戶更新資料，並會給予客戶充足時間更新。該行並無回應多少客戶受影響及收到多少宗投訴。

　　金管局對維護香港國際金融中心地位責無旁貸，故在打擊洗錢及恐怖分子資金籌集活動的監管要求相當嚴格，尤其近年滙控（005）及渣打（2888）相繼涉及反洗錢不力問題而被美國重罰。自打擊洗錢新例於2012年4月實施後，銀行為防「踩地雷」，紛紛結束高風險客戶戶口。

　　然而，金管局亦冀銀行不要一刀切結束高危客帳戶。一名銀行人士指，可能太多高風險客戶不獲銀行提供服務，影響某些行業的生存空間，因此金管局不時提醒銀行，不要因為客戶屬高風險而拒絕開戶或不再提供服務，也要了解他們的實際情況及做好戶口監控，如高風險客戶能有合理解釋，便應提供戶口服務；只有在沒合理解釋下，才應取消戶口，並作出舉報。他指，一般以現金業務為主的行業都被視為高風險，例如找換店、娛樂場所，甚至影視製作公司等。

資料來源：星島日報

滙控斥巨資反洗黑錢 美國未感滿意

《華爾街日報》報道，滙控近年花費數十億美元，全面提升其反洗黑錢系統，除聘請了數千名合規人員、一位前英國間諜外，更從美國聘請一位前禁毒執法官員。然而，美國官員對此仍未感到滿意。

2012年，滙豐同意支付19億美元（約148.2億港元），並且簽署一份為期五年的延緩起訴協議，有關指控包括滙豐未能發現通過其美國銀行，清洗總值8.81億美元毒品走私黑錢，以及滙豐員工為逃避美國制裁，刪除與伊朗、利比亞和蘇丹的交易數據等。

本月稍後，美國獨立監管人將向美國司法部遞交報告，評估滙豐的整治行動。消息指，報告將對滙控提出批評，並將列出需要改善的地方。檢方稱，報告將側重於滙豐私人銀行和貿易融資業務，以及馬來西亞、香港和美國等六個地方的業務。預計報告將於4月發佈。

資料來源：蘋果日報

內地婦助夫洗2.4億黑錢囚57個月

內地家庭主婦於08至12年間，利用23個本港銀行戶口，協助在內地干犯層壓式騙案的丈夫，處理2億4千萬元犯罪得益，她早前在高等法院承認12項洗黑錢罪及兩項企圖罪，今被判囚57個月。

法官判刑時指被告高愛玲（40歲）的款項雖來自其丈夫，但她在案中的角色重要，她亦知道所清洗的款項是黑錢，而用迂迴的方式處理款項，目的是為了避免款項的來源被查出，是相當有計劃地進行。而被告得悉其夫被捕後，仍然企圖在遭凍結的戶口內取出款項，是打算處理該筆款項，故認為其情況不足以得額外刑期扣減。

惟法官認為被告被捕後1年半，控方仍未能準備好起訴，並非因案件複雜所致，而是效率不足所致，因此延誤而予被告額外3個月的刑期扣減。

法庭記者：鄭創思

資料來源：星島日報

舉報洗黑錢 年接3.7萬宗

【東方日報專訊】全球合作打擊洗黑錢行動日益緊密，而近年中央反貪風暴又席捲港澳，香港面對洗黑錢的風險劇增，而本港金融機構「盯實」可疑資金可疑交易的舉報「爆燈」，去年有三萬七千宗。警方的財富調查組及聯合財富情報組平均每日接獲逾一百宗新增報告，甚至一年要處理逾千宗洗黑錢個案，工作量「超載」，雖然人手增至一百二十人，但個案數量和難度有增無減，部分已立案調查的普通本地案件，需排隊處理。為擴充力量，警方在各刑偵部門培訓財富調查「專員」，已有一千人的黑錢調查隊伍，確保有效打擊企圖利用香港金融制度清洗「不義之財」的不法分子。
 

一九八九年成立的警方財富調查組及聯合財富情報組，因應國際間反洗黑錢及反恐融資的合作日趨緊密，九一年成為國際「打擊清洗黑錢財務行動特別組」（特別組織）成員，九七年後又加入「亞太反洗錢組織」，內地和澳門亦同樣融入國際合作，澳門有金融情報辦公室統籌跨部門反洗黑錢調查，本港則以警方毒品調查科轄下的財富調查組及聯合財富情報組為主力，調查組由警務人員組成，情報組成員來自警方和海關，大本營設於警察總部。


十年增近兩倍 銀行報告佔80%

消息人士對本報表示隨着與國際間和大中華地區反洗黑錢執法部門合作，警方接到的可疑交易報告數字逐年增加，由○四年全年一萬四千宗，發展到去年全年三萬七千一百八十八宗，十年間增加近兩倍。另一方面，近年中央反貪「打老虎」追黑錢的風暴令國際矚目，港澳作為內地的金融「窗口」，面臨清洗黑錢的風險劇增，有個案顯示有內地貪官或有組織犯罪集團，疑利用香港清洗黑錢，且金額龐大。
 

另外，一二年四月《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》在本港生效，警方接獲的可疑交易報告近三年亦劇增，一二年共收到二萬三千宗，一三年達到三萬二千宗，去年有三萬七千一百八十八宗，較前年增逾一成六，平均每日接獲逾一百宗，其中來自銀行的可疑交易報告佔整體報告近八成。


大量普通案排隊 年逾百人定罪

要調查的個案排山倒海般湧來，令警方工作壓力沉重，去年處理洗黑錢案一千多宗，做到無停手。據悉，由於個案的性質和涉及的金額不同，調查範圍包括現金、生意、地產和貴金屬，且跨國或跨境，涉及金額動輒數十億上百億，調查耗時耗力。
 

警方要優化有限資源，先集中力量追查大案要案，而部分已被立案及受控的「普通」個案，需時「排隊」處理，有當事人的可疑財產可能「解凍」無期。統計顯示，本港去年有二百一十二人因清洗黑錢被檢控，另有一百五十一人被定罪。


警「練兵」千員 部分個案交廉署

消息稱，財富調查組及聯合財富情報組在多次增加人手後，目前分別有七十及五十人，合共一百二十人，去年四月增設一名高級警司「領軍」，但該組的工作量有增無減，除了將部分涉及貪污個案交由廉政公署跟進外，警方要採取「全民皆兵」打擊黑錢，在商業罪案調查科及警區刑偵部門，召集人員參加為期一周的「財富調查課程」，學習分析個案及「對數」，現時東九龍及新界南總區有不少調查洗黑錢案「專員」，至今有一千人可協助追查涉洗黑錢的個案。但財富調查組短期內「升格」為獨立的調查科機會不大，但會視乎未來洗黑錢的趨勢檢討人手。

資料來源：東網